Circular ASFI 2016 396

REF:

MODIFICACIONES AL REGLAMENTO DE APERTURA DE SECCIÓN DE CUENTAS CORRIENTES Y TARJETAS DE CRÉDITO PARA ENTIDADES NO BANCARIAS

1.

Se modifica la denominación por "Reglamento para la Autorización de Captación de Depósitos a través de Cuentas Comentes y de Operaciones con Tarjetas de Crédito".

2.

Sección 1: Aspectos Generales

Se modifica la denominación de "Objeto y alcance" a "Objeto" y se incluyen los Artículos referidos al "Ámbito de aplicación" y "Definiciones", en los cuales se precisan las entidades supervisadas sujetas al cumplimiento del Reglamento antes señalado y las definiciones que se utilizarán en el mismo.

3.

Sección 2: Requisitos y Trámite

Se modifica la denominación de la Sección por "Requisitos para Captación de Depósitos a través de Cuentas Corrientes", donde se efectúan modificaciones en los requisitos establecidos para que las entidades supervisadas puedan efectuar captaciones de depósitos a través de Cuentas Corrientes.

Además, se precisa que para tramitar la autorización para captación de depósitos a través de Cuentas Corrientes las entidades supervisadas, deben presentar la documentación requerida en el Anexo 1 y el respaldo respectivo, establecido en el Reglamento.

Asimismo, se dispone que esta Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI), podrá instruir la presentación de información adicional, para analizar la solicitud de autorización para captar depósitos a través de Cuentas Corrientes.

4.

Sección 3: Requisitos para Operaciones con Tarjetas de Crédito

Se incorpora esta Sección, con el propósito de señalar los requisitos que deben observar las entidades supervisadas para operar con Tarjetas de Crédito y se dispone que ASFI podrá instruir la presentación de información adicional, para analizar la solicitud de autorización de operar con Tarjetas de Crédito.

5.

Sección 4: Evaluación y Autorización de Solicitudes para Apertura de Sección de Cuentas Corrientes y Tarjeta de Crédito

Se renumera esta Sección como consecuencia de la incorporación de la Sección 3 y se modifica su denominación por "Evaluación y Autorización de Solicitudes para Captar Depósitos a través de Cuentas Corrientes y/o Operar con Tarjetas de Crédito".

Se establece que ASFI podrá realizar visitas de inspección a efectos de emitir la Resolución que autorice o rechace la solicitud efectuada por la entidad financiera.

Además, se realizan precisiones en las causales para el rechazo de la citada solicitud de autorización para Captar Depósitos a través de Cuentas Corrientes y/o Operar con Tarjetas de Crédito.

Por otra parte, se establece que con posterioridad a la autorización de ASFI para captar depósitos a través de Cuentas Corrientes y/o operar con Tarjetas de Crédito, la entidad supervisada deberá contar con el respectivo contrato en observancia al actual marco Reglamentario y se precisan los requisitos para el inicio de operaciones.

6.

Sección 5: Otras Disposiciones

Se incorpora esta Sección, donde se dispone la responsabilidad del Gerente General de la entidad supervisada, para el cumplimiento y difusión del Reglamento, fas normas que deben ser consideradas en estas operaciones, así como las infracciones específicas y el proceso administrativo sancionatorio.

7.

Anexo 1: Requisitos Documéntanos

Se incorpora este Anexo que contiene los requisitos documentales que deben presentar las entidades supervisadas para obtener la autorización de captar depósitos a través de Cuentas Corrientes y/o operar con Tarjetas de Crédito.