Circular ASFI 2014 228

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CIRCULAR ASFI/228/2014
La Paz, 08 ABR. 2014

Señores

Presente.

REF:	MODIFICACIONES AL REGLAMENTO PARA LA CONSTITUCIÓN, ADECUACIÓN, FUNCIONAMIENTO, DISOLUCIÓN Y CLAUSURA DE LAS EMPRESAS REMESADORAS

Señores:

Para su aplicación y estricto cumplimiento, se adjunta a la presente la Resolución que aprueba y pone en vigencia las modificaciones al REGLAMENTO PARA LA CONSTITUCIÓN, ADECUACIÓN, FUNCIONAMIENTO, DISOLUCIÓN Y CLAUSURA DE LAS EMPRESAS REMESADORAS, las cuales consideran principalmente la adecuación a las disposiciones contenidas en la Ley N° 393 de Servicios Financieros (LSF) de 21 de agosto de 2013.

A continuación se detallan los cambios incorporados:

1.	Se realizaron precisiones en la denominación del Reglamento, en el marco de lo dispuesto en la LSF para las Empresas de Giro y Remesas de Dinero. Asimismo, se modificó la denominación de Empresas de Giro y Remesas de Dinero, en el contenido del Reglamento y sus respectivos Anexos.
2.	Se actualizaron las referencias relativas a la Ley N° 393 de Servicios Financieros (LSF), en sustitución de las relacionadas a la Ley N° 1488 de Bancos y Entidades Financieras (LBEF).
3.	Se actualizaron las denominaciones de las entidades financieras en el marco de la LSF.
4.	Se eliminó la Sección 8 denominada a "Actividad Ilegal y Clausura de una empresa Remesadora".
5.	Sección 1: Aspectos Generales a) Se adecúan los Artículos 1° "Objeto" y Artículo 2° "Ámbito de Aplicación" de acuerdo a lo dispuesto en la LSF y en la Resolución ASFI N° 767/2013 de 21 de noviembre de 2013, que incorpora a las Empresas de Giro y Remesas de Dinero al ámbito de aplicación de la LSF. De la misma forma, se definen las entidades financieras que pueden prestar el servicio de remesas por cuenta propia previa autorización expresa de ASFI y las que pueden prestar estos servicios, como corresponsales financieros. b) En el Artículo 3° "Definiciones", se precisa la definición de "giro".
6.	Sección 2: Constitución y Obtención de Licencia de Funcionamiento de una Nueva Empresa de Giro y Remesas de Dinero a) Se precisan los procesos de autorización, constitución y otorgamiento de licencia de funcionamiento a una empresa de giro y remesas de dinero b) Se determina el capital mínimo requerido para la constitución de una Empresa de Giro y Remesas de Dinero equivalente en moneda nacional a UFV500,000.00.- (Quinientas Mil Unidades de Fomento a la Vivienda).
7.	Sección 3: Proceso de Incorporación, Adecuación y Obtención de la Licencia de Funcionamiento de una Empresa de Giro y Remesas de Dinero en Funcionamiento Se modifica el capital mínimo requerido en concordancia a lo dispuesto en la Sección 2 del presente Reglamento.
8.	Sección 4: Proceso de Obtención de Licencia de Funcionamiento de una Empresa cuya Actividad Secundaria es el Pago y/o Envío de Remesas Se mantiene las disposiciones contenidas en la Sección para que las empresas que solicitaron la prestación de servicios de remesas como actividad secundaria culminen el proceso.
9.	Sección 5: Funcionamiento de una Empresa de Giro y Remesas de Dinero Se mantienen las disposiciones que regulan el funcionamiento de las Empresas de Giro y Remesas de Dinero.
10.	Sección 6: Autorización para la Prestación de Servicio de Remesas Se mantienen las disposiciones de los Artículos 1,2 y 3 para que aquellas entidades, que en el marco de la Ley N° 1488 de Bancos y Entidades Financieras se encontraban bajo la clasificación de Bancos y Fondos Financieros Privados, concluyan los procesos de adecuación para la prestación de servicios de remesas. A partir del Artículo 4, se modifica la nueva denominación de las entidades de intermediación financiera de acuerdo a los tipos de entidades establecidos en el Artículo 151 de la Ley N° 393 de Servicios Financieros.
11.	Sección 7: Otras Disposiciones. a) En el Artículo 2° "Infracciones", se realizan precisiones en la redacción. b) Se modifica el nomen juris del Artículo 3° "Régimen de sanciones", antes "Procedimiento sancionatorio". Asimismo, se realizan cambios en la redacción especificando que el incumplimiento o inobservancia al presente Reglamento dará lugar al inicio del proceso administrativo sancionatorio.
12.	Sección 8: Disposiciones Transitorias En el Artículo 1° "Plazo de inicio de adecuación", se precisa que las empresas de giro y remesas de dinero que hayan iniciado su trámite de adecuación hasta el el 28 de junio de 2013, deben concluir con el mismo, cumpliendo con lo establecido en la Sección 3 del Reglamento para Empresas de Giro y Remesas de Dinero. Asimismo, se mantienen los Artículos 2 y 3 que norman los procesos de adecuación al plan de continuidad y Funcionamiento del Banco o Fondo Financiero Privado y la presentación del plan de acción de las empresas cuya actividad secundaria es el servicio de remesas hasta que los citados procesos concluyan.
13.	Anexos Dadas las modificaciones en el Reglamento, se efectuaron los siguientes cambios e incorporaciones a los Anexos: a) En todos los casos, se modificó la denominación de Empresas Remesadoras por Empresas de Giro y Remesas de Dinero. b) Se incorpora el Anexo 1 "Nómina de Socios o Accionistas Fundadores". c) Se incorpora el Anexo 2 "Requisitos para los Socios o Accionistas Fundadores" con el propósito de detallar la documentación que los interesados deberán presentar para iniciar el trámite de constitución de la Empresa de Giro y Remesas de Dinero o para entrar al proceso de adecuación si se tratara de una empresa que ya se encuentra en funcionamiento. d) Se modifica el Anexo 3 "Requisitos para la Constitución de una Empresa de Giro y Remesas de Dinero", antes Anexo 1, eliminando los requisitos documentales de los fundadores debido a que dicha información ya es solicitada en el actual Anexo 2, mencionado en el inciso anterior. e) Se incorpora el Anexo 4 "Formato de Publicación" como un modelo para que la Empresa de Giro y Remesas de Dinero haga pública su solicitud de autorización de constitución a ASFI. f) Se modifica el Anexo 5 "Requisitos para la Obtención de la Licencia de Funcionamiento para una Empresa de Giro y Remesas de Dinero", antes Anexo 2, principalmente actualizando el capital mínimo requerido conforme a los cambios en el Reglamento y las referencias a otros anexos. g) Se modifica el Anexo 6 "Lineamientos para la elaboración de Estatutos para Empresas de Giro y Remesas de Dinero", antes Anexo 4, realizando precisiones en la redacción e incorporando lineamientos sobre disposiciones administrativas. h) Se renumera el Anexo 7 "Currículum Vitae", antes Anexo 6. i) Se renumera el Anexo 8 "Autorización Individual", antes Anexo 5. j) Se modifica el Anexo 9 "Declaración Jurada de Patrimonio y de Ingresos para Personas Naturales", antes Anexo 7, realizando precisiones en el texto. k) Se renumera y modifica el título del Anexo 10 "Declaración Jurada de Patrimonio y de Ingresos para Personas Jurídicas", antes Anexo 8 "Declaración Jurada de Patrimonio y de Ingresos para Empresas". l) Se renumera el Anexo 11 "Declaración Jurada", antes Anexo 9. m) Se modifica el Anexo 12 "Requisitos de Infraestructura y Seguridad de las Instalaciones de la empresa de Giro y Remesas de Dinero", incorporando el punto 2 y 3 referidos a medios tecnológicos de información adecuados y pólizas de seguro respectivamente. n) Se modifica el Anexo 13 "Comprobante de la Operación de Remesa", antes Anexo 10, realizando precisiones en la redacción. o) Se incorpora el Anexo 14 "Relación de Accionistas, Socios o Asociados, hasta el nivel de persona natural".

Las modificaciones señaladas se incorporan en el Libro 1°, Título II, Capítulo VIl, de la Recopilación de Normas para Servicios Financieros.

Atentamente.

Lenny T. Valdivia Bautista
DIRECTORA EJECUTIVA a.i.
Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero

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